Política de AML

1. Nuestro compromiso institucional

DIGIMBIT cuenta con un programa interno de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT), orientado a fomentar operaciones responsables, transparentes y alineadas con las mejores prácticas de cumplimiento normativo. A través de este programa, DIGIMBIT busca:

• Prevenir que sus contenidos y canales de contacto sean utilizados para actividades ilícitas.
• Contar con mecanismos razonables de conocimiento de sus usuarios.
• Mantener controles internos y procedimientos de supervisión proporcionales a la naturaleza de sus servicios.
• Cooperar de forma oportuna con las autoridades competentes cuando así se le requiera.

2. Alcances de la política de DIGIMBIT

Para que uses nuestros servicios con claridad, es importante que sepas exactamente qué hace DIGIMBIT y qué no:

• DIGIMBIT no realiza el ofrecimiento habitual y profesional de intercambio, custodia, administración o transferencia de activos virtuales por cuenta de terceros a través de plataformas propias, en los términos descritos por el artículo 17, fracción XVI, de la LFPIORPI por lo que no tiene el carácter de Institución Financiera, banco, casa de bolsa, SOFOM, modelo novedoso o Institución de Tecnología Financiera en términos de la Ley Fintech.
• La función de DIGIMBIT se limita a la orientación educativa e informativa sobre activos virtuales, procesos, operaciones, tecnología blockchain y temas relacionados; no ofrece, custodia, intercambia ni administra activos virtuales por cuenta de terceros.
• La información y orientación proporcionada por DIGIMBIT no constituye asesoría en inversiones regulada bajo la Ley del Mercado de Valores (LMV), ni una recomendación para comprar, vender o mantener activos virtuales.
• Si en el futuro DIGIMBIT llegara a realizar actividades que la legislación mexicana clasifique como Actividad Vulnerable u otra actividad regulada, se dará de alta ante las autoridades correspondientes y actualizará esta Política conforme a dichas obligaciones.

3. Identificación y conocimiento de nuestros usuarios

DIGIMBIT podrá solicitar, de forma proporcional y como medida preventiva de mejores prácticas datos de identificación del usuario para integrar un expediente de cliente (KYC), entre ellos:

• Nombre completo e identificación oficial vigente.
• Datos de contacto (correo electrónico, teléfono).
• Información general sobre la actividad profesional o empresarial del usuario.
• Información adicional, cuando el perfil de riesgo del usuario así lo amerite.

La negativa a proporcionar esta información faculta a DIGIMBIT para limitar o negar el acceso a los servicios que la requieran.

4. Políticas de Prevención de Riesgos

DIGIMBIT cuenta con medidas de prevención bajo un Enfoque Basado en Riesgos (EBR), lo que significa que el nivel de revisión y monitoreo aplicado a cada usuario se ajusta conforme a su perfil de riesgo. Entre los elementos que se consideran para esta clasificación se incluyen, de manera enunciativa:

• El tipo de interacción o servicio solicitado.
• El origen geográfico del usuario, cuando resulte relevante.
• Cualquier señal de alerta relevante detectada durante la identificación del cliente.

5. Identificación del beneficiarios

Cuando un tercero actúe en representación de una persona moral, fideicomiso u otra figura jurídica en el contexto de una solicitud de vinculación comercial, alianza institucional, patrocinio o cualquier interacción distinta al consumo del contenido educativo público del Sitio, DIGIMBIT podrá solicitar, de forma proporcional y como medida preventiva conforme a las mejores prácticas del sector, información adicional que permita generar un perfil razonable de la persona que, en última instancia, obtiene el beneficio o ejerce el control efectivo de dicha relación.

6. Supervisión de interacciones

DIGIMBIT revisa periódicamente las interacciones realizadas a través de sus canales de contacto para identificar comportamientos inusuales o inconsistentes, considerando, entre otros aspectos:

• Señales que sugieran suplantación de identidad o uso de datos falsos.
• Solicitudes de información con características atípicas.
• Cualquier otra circunstancia que pudiera representar un riesgo de cumplimiento.

Cuando una situación amerite un análisis adicional, será revisada por el área competente de DIGIMBIT, la cual determinará las acciones a seguir conforme a la legislación vigente y a las políticas internas de la empresa.

7. Confidencialidad y protección de la información

La información recabada para fines de esta Política se resguarda conforme a las medidas de seguridad administrativas, técnicas y físicas descritas en nuestro Aviso de Privacidad, y se utiliza exclusivamente para los fines aquí descritos y aquellos que resulten exigibles por autoridad competente.

8. Conservación de la documentación

DIGIMBIT conservará la documentación relacionada con los procesos de identificación y conocimiento de usuarios a que se refiere esta Política por un plazo de 10 años contado a partir de la fecha de la interacción correspondiente, o el plazo mayor que en su momento establezca la legislación aplicable.

9. Capacitación y cultura de cumplimiento

DIGIMBIT promueve entre su personal una cultura de actualización periódica, con una frecuencia al menos anual, en materia de prevención de riesgos relacionados con el uso indebido de sus canales de contacto, procurando que los procedimientos internos evolucionen conforme a los cambios regulatorios y a las mejores prácticas nacionales e internacionales aplicables al sector de activos virtuales.

10. Cooperación con las autoridades

DIGIMBIT cooperará con las autoridades competentes; incluyendo, de manera enunciativa, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y el Servicio de Administración Tributaria (SAT), cuando reciba un requerimiento oficial relacionado con el uso de sus servicios.

11. Marco jurídico aplicable

Esta Política se emite considerando, entre otras disposiciones y referencias:

• Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) y su Reglamento.
• Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech / LGOAAC, en lo aplicable).
• Ley del Mercado de Valores (LMV), en lo relativo a la naturaleza no regulada de la orientación proporcionada.
• Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares.

12. Vigencia y actualización

DIGIMBIT revisará y actualizará esta Política de forma periódica para reflejar cambios en la legislación aplicable, en sus servicios o en las mejores prácticas de la industria. Cualquier modificación será publicada en el Sitio y entrará en vigor a partir de su publicación.

13. Avisos importantes

• Conforme a los comunicados de Banxico, la SHCP y la CNBV, los activos virtuales no son moneda de curso legal en México y no están garantizados por el Estado ni por ninguna institución financiera.
• DIGIMBIT no tiene el carácter de Institución Financiera ni realiza la Actividad Vulnerable prevista en el artículo 17, fracción XVI, de la LFPIORPI.
• El contenido del Sitio tiene fines exclusivamente educativos e informativos y no debe interpretarse como asesoría financiera, fiscal o jurídica personalizada, ni como una recomendación para comprar, vender o mantener activos virtuales.

14. Contacto

Para dudas relacionadas con esta Política, puedes escribirnos a: enlace@digimbit.com

Domicilio: Av. Rodolfo Gaona N°3, Piso 5 Int. 502, Colonia Lomas de Sotelo, Alcaldía Miguel Hidalgo, C.P. 11200, Ciudad de México.

Fecha de última actualización: 23 de Julio de 2026